Prestations

L´Analyse Globale Patrimoniale

Cette mission consiste à définir avec vous le profil de patrimoine le mieux adapté à votre situation personnelle et à vos objectifs (retraite, fiscalité, revenus, succession…), à analyser la structure de votre patrimoine actuel, à comparer ce patrimoine actuel avec le profil recherché et à vous proposer des solutions permettant de vous approcher progressivement de votre objectif.

Les propositions ainsi formulée peuvent être aussi bien d'ordre civil (si elles concernent votre régime matrimonial par exemple) que d'ordre fiscal (donation, démembrement, par exemple), elles peuvent toucher la structure de votre patrimoine (rééquilibrage entre les composantes) ou encore votre stratégie de placement (gestion du risque, du rendement, etc.)

 

Les missions thématiques

Qu´elles résultent d´un évènement soudain (décès, héritage, etc.), ou d´une démarche réfléchie (investissement immobilier, cession / transmission d´entreprise, etc.), ses missions répondent à une problématique précise, quant à son périmètre et ses objectifs.

Si l´approche est thématique, le conseil, l´ingénierie financière, juridique et fiscale sont les mêmes que celles mise en œuvre dans le cadre d´une Analyse Globale.

 

 

Déroulement type d´une mission :

 

◊ ENTRÉE EN RELATION : Échanges et recueil d´informations

Notre procédure nous impose de nous enquérir avant tous conseils, de la situation financière de nos clients, de leur expérience et de leurs objectifs patrimoniaux.

C’est là tout l’objet et l’intérêt du premier entretien réalisé sans engagement dans nos bureaux ou chez nos clients.

Cet entretien se solde par la remise au client de la fiche d´informations légales AUDIATECH, et par le renseignement de la fiche de recueil d´informations patrimoniale.

 

◊ REMISE DE NOTRE LETTRE DE MISSION

La lettre de mission a pour but de préciser les contours de notre mission, ses modalités financières ainsi que le calendrier de l’intervention.

C´est seulement après son acceptation par le client, que la mission débute.

 

◊ L´ANALYSE ET LE DIAGNOSTIC PATRIMONIAL

Présentée lors d´un second entretien, son objet est de bien comprendre votre situation personnelle, valider vos objectifs et mesurer ensemble leur cohérence par rapport à votre organisation patrimoniale actuelle.

Nous vous présenterons également notre diagnostic stratégique ainsi que le détail des solutions préconisées avec le plan d´action associé.

 

A l´issu de cet entretien nous aurons alors tous les éléments pour rédiger et vous faire parvenir notre Lettre de Préconisations dans laquelle vous trouverez la synthèse écrite de nos travaux avec annexes (documentations produits, simulations financières, notes techniques pour éclairer votre réflexion).

 

◊ PLAN D`ACTION PATRIMONIAL

Après votre accord sur les stratégies préconisées, nous pouvons vous accompagner dans sa mise en œuvre concrète : rédaction d´actes juridiques, souscription de contrats, interface avec vos experts, recherche de biens immobiliers, transfert de portefeuille… ;

Cet entretien clôt la présente mission avec la remise de notre document de synthèse de fin de mission.

 

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