Charte déontologique

Conformément aux articles 335-1 à 335-10 du règlement général de l´Autorité des Marchés Financiers et du code monétaire et financier.

En tant que Conseiller Patrimonial (CIF) dûement enregistré auprès de l´AMF, nous nous devons de respecter, outre les lois en vigueur et le Règlement Général de l´AMF qui ont trait à notre activité, la présente charte déontologique.

Intérêts du client

Nous exercons notre activité de manière à privilégier au mieux les intérêts de nos clients.

A ce titre nous nous obligeons :

• A disposer des ressources et procédures nécessaires pour mener à bonne fin nos activités,
• A disposer d´une couverture adéquate en Responsabilité Civile Professionnelle et d´une garantie financière suffisante pour l´exercice de la profession,
• A transmettre d´une manière appropriée, les informations légales utiles dans le cadre de la relation avec nos clients,
• A s´informer de la situation de ses clients, de leur expérience et de leurs objectifs financiers,
• A transmettre au client d´une manière appropriée, le déroulement de la mission que prévoit le conseiller et les coûts envisagés pour la réalisation de la dite mission,
• A transmettre les conclusions, avis et conseils qui ressortent de l´analyse des informations recueillies.

Compétences

Nous exercons notre activité avec la compétence, le soin et la diligence qui s´imposent, au mieux des intérêts de ses clients.

Dans ce cadre, il s´oblige à maintenir l´étendue et la qualité de ses connaissances professionnelles par une formation continue et adaptée et au minimum, à se plier aux règles de veille techniques.

Moyens

En tant que Conseiller Patrimonial, nous sommes tenu par une obligation de moyens vis à vis de nos clients.

Nous nous engageons à tout faire pour disposer des moyens nécessaires à la bonne exécution de notre mission et aux normes de la profession.

Indépendance

Nous exercons notre activité en toute indépendance. Nous, nous obligeons :

• A agir loyalement et équitablement au mieux des intérêts de ses clients,
• A nous efforcer d´écarter les conflits d´intérêts et, lorsque ces derniers ne peuvent être évités, à veiller à ce que les clients soient traités équitablement ou a mettre fin à la mission.

transparence

Nous nous obligeons à préciser la nature et le mode de calcul de nos rémunérations et ce, dès le premier rendez-vous.

Confidentialité

Nous sommes tenus au stricte respect de confidentialité et nous nous interdisons d´utiliser à des fins d´intérêts particulier les informations d´ordre confidentielles détenues.

nous sommes tenu au respect du secret profesionnel et ne pouvons y déroger que sur requête des autorités de tutelle ou de la justice.

Interprofessionnalité

Nous nous obligeons à développer des relations interprofesionnelles nécessaires à la bonne exécution des missions qui nous auront été confiées.

Toute mission traité dans le cadre de l´interprofessionnalité devra l´être dans le respect du présent code.

Lutte contre le blanchiement et le terrorisme

Nous avons le devoir de nous tenir au courant des règles et procédures légales en vigueur en matières de lutte contre le blanchiement et le terrorisme.

Ceci implique, nous seulement de respecter lesdites règles et procédures légales, mais également de dénoncer à TRACFIN, toute opération ou situation dont nous aurions la connaissance et qui serait susceptible de laisser craindre un acte de blanchiement ou de financement du terrorisme.

Étique

Nous nous obligeons à constamment témoigner de notre honnêteté, de notre probité et intégrité professionnelle.