Expertises & solutions

Le conseil Patrimonial

Par nature unique, il requiert une parfaite connaissance des besoins de chaque client, ainsi que la prise en compte permanente des objectifs qui lui sont propres.   ››› Identifier vos besoins, définir des objectifs réalistes et clairs            

››› Identifier vos besoins et objectifs

  Sachez appréhender vos objectifs en vous posant les bonnes questions :   Protéger le conjoint                           Protéger le concubin Transmettre aux enfants Transmettre aux petits enfants Préparer sa retraite Obtenir des revenus complémentaires Défiscaliser ses revenus  

■ Protéger son conjoint

ü   Connaissez-vous les droits de votre conjoint sur votre succession ? ü   Savez-vous que le montant de la prime pour garantir 100.000 Euros est relativement faible ? ü   Pensez-vous que votre conjoint pourra conserver son niveau de vie, son cadre de vie et son autonomie financière ? ü   Quels sont les besoins de votre conjoint dans le cas de votre prédécès ?     ››&rsaquo...

■ Protéger le concubin

ü Avez-vous chiffré les conséquences économiques de votre prédécès pour votre concubin ? ü Savez-vous que le montant de la prime pour garantir 100.000€ est  relativement faible ? ü Pensez-vous que votre concubin pourra conserver son niveau de vie, son cadre de vie et son autonomie financière ? ü Savez-vous que votre concubin est considéré par la loi comme un étranger et que par conséque...

Transmettre aux enfants

    ü     Avez-vous chiffré les conséquences de votre prédécès en termes de droits de succession ? ü     Que souhaitez-vous transmettre à vos enfants ? ü     Souhaitez-vous avantager un de vos enfants ? ü     Souhaitez-vous assortir cette transmission de conditions et/ ou charges ? ü     Souhaitez-vous conserver la maîtrise de la gestion ? ü     Souhaitez-vous conserver les revenus des bi...